SUGEF 12-21 CAP III GESTIÓN RIESGOS LC FT FPADM

El ________ debe diseñar una metodología de clasificación de riesgos de sus clientes, que debe ser aprobada por el organismo de administración.

________ relacionados con áreas geográficas: país de origen (nacimiento o incorporación), país de domicilio, nacionalidad y áreas geográficas de las actividades comerciales del cliente, incluida la ubicación de las contrapartes con las que realiza transacciones y realiza negocios, si; vinculado a países que se considera que están en alto riesgo, según lo recomendado por el Grupo de Acción Financiera (GAFI), la ONU, la OFAC, entre otros.

El oficial de cumplimiento debe diseñar una clasificación de riesgo ________ de sus clientes, que debe ser aprobada por el organismo de administración. Este ________ debe considerar variables cuantitativas y cualitativas que pueden incluir, pero no se limitan a,

El sujeto obligado debe identificar y evaluar los riesgos de LC /FT/FPADM que puedan surgir con respecto al desarrollo de nuevos productos o servicios y nuevas prácticas comerciales, incluidos nuevos canales de distribución y el uso de nuevas tecnologías o tecnologías en el desarrollo de productos o servicios, tanto nuevos y existentes. Este ________ debe hacerse antes del lanzamiento de nuevos productos o servicios, prácticas comerciales o el uso de nuevas tecnologías, determinando las medidas para gestionar y mitigar esos riesgos.

________ debe ser una parte integral del proceso de evaluación de riesgos de cada individuo obligado.

Este ________ debe estar disponible para la superintendencia respectiva y considerar aspectos tales como: Documentación de la identificación de riesgos, desarrollo de metodología de autoevaluación, implementación de procedimientos y personas responsables del proceso.